Assurance et IA : l'agent numérique de Wopta
Malgré la diffusion croissante des services numériques, la distribution traditionnelle de solutions d'assurance – par l'intermédiaire d'agents, de courtiers et de banques – reste de loin la préférée des clients, pour qui la relation directe avec un spécialiste de l'assurance reste fondamentale, notamment dans les moments cruciaux comme la souscription d'un contrat ou la gestion d'un événement dommageable ou d'un accident.
À tel point que, par exemple, plus de 92 % des primes liées aux dommages aux branches il est distribué par les agents (73% du total), les courtiers (10%), les agences bancaires et postales (9%), selon les données de l'Ania.
L'adoption de l'intelligence artificielle générative, « qui ne remplace pas la valeur de la relation humaine, mais la valorise à travers une approche hybride », soulignent les experts, « renforce cette approche, rendant le conseil plus efficace, plus rapide et accessible, tant pour les clients que pour les intermédiaires du secteur. En permettant à ces derniers de se consacrer davantage aux relations et aux activités à plus forte valeur stratégique ».
L’apport de l’IA dans le monde de l’assurance
D'une part, en effet, l'IA-agent offre aux clients des expériences fluides et personnalisées, améliore la transparence et aide à mieux comprendre les produits et les processus, du choix des couvertures à la gestion des sinistres.
D'autre part, l'agent Gen AI devient un support opérationnel et de conseil pour les clients et intermédiaires, permettant des réponses plus rapides, des conseils personnalisés et une gestion plus efficace des flux d'assurance.
Parmi les différentes compagnies d'assurance et entreprises du secteur qui suivent cette voie, il y a par exemple le cas de Wopta Assicurazioni, une insurtech italienne Mga (Agent général directeur), spécialisée dans l'accompagnement des familles, des entreprises et des professionnels, en les protégeant des risques quotidiens.
L'agent IA Anna de Wopta Insurance
Wopta a développé et activé Anna, un agent IA intégré à sa plateforme Woptalet innove ainsi davantage dans son modèle économique phygital, en améliorant le service et la gestion de l'offre d'assurance pour les clients.
Le projet a été créé en collaboration avec Blu Pantheon, une startup italienne spécialisée dans les solutions technologiques basées sur l'IA générative et l'optimisation des processus.
Depuis sa création en 2021, Wopta croit que cette combinaison de ressources humaines et de nouvelles technologies Gen AI est la clé pour offrir un service de qualité, en adoptant un modèle dans lequel la plateforme d'assurance numérique s'intègre aux conseils de spécialistes experts – le Wopters –, une distribution directe aux clients et un réseau de partenariats de distribution.
Un réseau de collaborations dans le secteur Insurtech
La compagnie d'assurance protège déjà plus de 200 000 clients dans toute l'Italie et peut compter sur plus de 4 000 intermédiaires et collaborations initiées avec d'autres entreprises et partenaires, tels que BeProf – Confprofessioni, Facile.it, Facile.it Partner, Segugio, Hype, Switcho, Win (Wholesale insurtech network).
L'agent IA Anna est disponible sur le site Web de Wopta pour aider les clients à acheter et à gérer leurs politiques en modes chat, synthèse vocale et conversation, rendant l'expérience utilisateur encore plus simple, plus rapide et plus accessible.
Le modèle opérationnel et stratégique qui allie technologie et relations humaines
Avec l'agent numérique Anna, « nous développons notre modèle opérationnel et stratégique, qui allie technologie et relation humaine, en introduisant l'intelligence artificielle générative au service et à l'accompagnement – 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 – des clients et des Wopters, comme nous appelons nos consultants et spécialistes du secteur », souligne Ivan Pivirotto, directeur général de Wopta Insurance.
Qui observe : « nous avons toujours mis l'accent sur la combinaison de la technologie et des relations humaines. Avec l'IA-agent, nous franchissons une étape supplémentaire dans notre engagement à combler le déficit de protection et à soutenir l'économie réelle, en fournissant aux familles et aux entreprises des outils concrets, rapides et personnalisés pour se protéger des risques auxquels elles peuvent être exposées dans la vie quotidienne et au travail ».
La collaboration créée pour développer l'agent numérique Anna, « nous a permis d'apporter sur le terrain le meilleur de notre technologie d'IA générative, avec une approche concrète et rapide, parfaitement en ligne avec le modèle phygital qui distingue Wopta sur le marché de l'assurance », note Claudio Corti, fondateur de Blu Pantheon.
Avec Wopta, « nous avons trouvé un partenaire innovant, ouvert à l'expérimentation et avec une vision très claire : toujours mettre le client au centre de l'innovation ».
